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优选:银行客户经理工作总结范文简短模板集合5篇_银行客户经理总结

www.16system.cn 2022-06-18

优选:银行客户经理工作总结范文简短模板集合5篇。

一转眼,这一阶段的工作已经快接近尾声。此时就可以总结一下自己这一阶段的工作情况。只能通过认真总结,才能全面认识自己的优点和不足。怎么写好自己的工作总结呢?为满足您的需求,小编特地编辑了“优选:银行客户经理工作总结范文简短模板集合5篇”,欢迎您参考,希望对您有所助益!

银行客户经理工作总结范文简短【篇一】

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下:

20xx年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就务必先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我透过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,期望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

银行客户经理工作总结范文简短【篇二】

时光如电,转瞬即逝,20xx年很快就要过去了,在各位领导同事的关心指导下,我紧跟分行和支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,完成了各项工作任务,用智慧和汗水、行动和效果为一年来的.工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下:

一、20xx年的主要工作

20xx年,我国经济下行压力较大,中国经济进入新常态,面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势,我始终坚持高标准严要求,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年负债业务保持xx00多万元,营销理财产品200万元,贷款150万元。

经过一年的辛勤工作,我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中,我们的言谈举止均代表着兴业的形象,所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。在做信贷业务中,我认真做好资料并及时上报提交审查放款,保证了客户所需资金的时效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时,我能及时配合客户做好还款流程,保证了贷款资金的安全回收。针对每个到期理财客户,我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品,很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题,我都以热情、耐心地态度给予答疑解惑,并始终用亲切的微笑来面对客户,用快速、清晰地话语向客户传达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中,我认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果,赢得了客户对我工作的普遍认同。

二、存在的不足及下一步工作计划

在过去的一年,取得了一定的收获和进步,这与领导的指导和支持是分不开的,然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足:第一,对各个方面业务的学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经金融信息,有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新业务,不能及时跟进营销拓展。第二,是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。第三,在拓展业务中有时缺乏积极主动性,在实践中有待完善提高自己。

20xx年是个崭新的开始,在下一年的工作中,首先,我要加强学习,努力提升业务技能,向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识,在我行信贷政策不断优化的情况下,积极拓展挖掘贷款客户,努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬,做一个全面发展的全能客户经理。第二,积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益,通过积极下社区,深度挖掘老客户,以老带新等多种方式大力拓展理财业务,努力将理财业务做成亮点中的亮点,从而带动客户数量和客户质量的提升。第三,强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子,实现全方位服务客户、营销客户,以实现对我行客户的深度全面挖掘。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持,在工作中始终做一个有心人,为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。

银行客户经理工作总结范文简短【篇三】

时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了唯一的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。

2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。

3、加大营销力度,做好贷款工作。

银行客户经理工作总结范文简短【篇四】

20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现]方案—范文'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。20xx年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

我于20xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的.客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景:由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行客户经理工作总结范文简短【篇五】

20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现]方案—范文'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。20xx年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

我于20xx年4月接到省分行的'调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景:由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

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银行新入行客户经理工作总结 (集锦5篇)

岁月不待人,今年即将走过它的12个月,写银行客户经理年度总结,年度总结是对过去一年的工作、学习或思想情况进行回顾和分析,那么一篇银行客户经理年终个人工作总结究竟该怎么写呢?下面是小编为大家整理的“银行新入行客户经理工作总结”,仅供参考,欢迎大家阅读。

银行新入行客户经理工作总结【篇一】

时间飞逝,自培训至今进入我行已经一年,我在领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在领导指导下,努力营销客户,截至20xx年8月8日,实现贷款总额3xx.6万元,其中真心相贷25笔,金额288万元,乐新贷7笔,23.6万元。

其次,通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候,对贷款业务和微贷产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了我行贷款产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习我行信贷风险控制措施,控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘

客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在跟踪潜在客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20xx年下半年在工作上的计划,首先是在目前客户缺乏的状况下,努力维护现有优质客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住季节特点,开拓专业市场,做好微贷产品的营销,力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销,与其他客户经理一起,全方位服务客户。

每天都是一个新的开始,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

银行新入行客户经理工作总结【篇二】

20xx年,在直接领导和大力支持下,我公司围绕开拓发展、做大做强”的发展思路,创新工作模式,强化内部管理,外树公司形象, 文章对一年的工作进行了两方面总结,详细内容请看下文物业财务年度个人工作总结。

努力适应新形势下对物业管理工作的发展要求,在强调“服务上层次、管理上台阶的基础上,通过全体员工的共同努力,较好地完成了全年各项工作任务。现将我公司20xx年主要工作总结如下:

(一)以物业管理和工程维修为重点,全力完成xxx和xxx交办的各项中心工作任务

在物业管理方面,我公司顺利完成了各小区及办公大楼的物业管理工作,此外,受xxx委托,我公司负责了xxx临时停车场经营管理工作,取得了良好的社会效益,圆满完成上级交付的任务。在物业工程维修方面,我公司完成了装修工程9项,各小区房屋维修共387套,其他各小区零星维修改造工程13项,进一步改善了办公大楼的办公环境和各小区的生活居住环境,确保各项工作的顺利推进。统计数据表明,我公司共投入工程维修费用679。49万元,是去年的两倍多。

(二)完善各项规章制度,建立健全内部管理机制,进一步深化企业管理体制改革

20xx年是我司转变业务职能和下属公司合并重组的关键年,我公司敢于迎接挑战,主动把握机遇,在加强物业管理和内部管理上做文章,按照现代企业制度的标准和要求深化管理体制改革。我们经过对目前形式的认真分析和准确定位,转变以前仅对安置小区做好日常维护管理的单一工作模式和发展思路,把扩大服务范围、提高物业管理水平、参与市场竞争,主动开拓城市公共物业管理市场作为今后可持续性发展道路,为此,我们建立健全了一系列适应公司自身发展需要和市场竞争需求的规章制度,如《物品采购暂行规定》、《废旧物资管理规定》、《加班制度》、《维修工程监管工作规定》、《小区管理目标责任考核表》(包括办公内务、安全防范、车辆管理、机电设备、绿化卫生、住户投诉、装修维修等方面)、《物业管理有偿服务规定》等,为公司发展的规范化和可持续化奠定了基础。

截至12月底,我公司共实现收入xxx万,总体实现收支平衡并略有盈余,基本走上了自主经营的发展轨道。

银行新入行客户经理工作总结【篇三】

20__年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20__年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元,实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家__企业,利用交叉营销,实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20__年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20__年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

银行新入行客户经理工作总结【篇四】

时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了唯一的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。

2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。

3、加大营销力度,做好贷款工作。

银行新入行客户经理工作总结【篇五】

20xx年年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预感差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,幸不辱命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用聪明和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,忘我奉献的精神。

截至现在,我完成新增存款万元,完成计划的%,办理承兑汇票贴现3笔,金额万元,完成中间业务收进1万元,完成个人揽储万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一,存款是中心

我在工作中始终建立客户第一思想,把客户的事情当做自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,终究使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础;

在服务客户的进程中,我专心细致,把兄弟情、朋友意注进工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在欣喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽然说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却未几。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄,具有了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的进步,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加重的困难局面,在支行领导和部分同事的帮助下,大胆开辟思想,建立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优良的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开辟思路,勇于创新,创造性的展开工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已构成,同业竞争日剧烈,在业务展开上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我以为作为一个好的客户经理,时时刻刻地重视研究市场,留意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在掌控客观环境的条件下,研究客户,通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优良的服务赢得该单位的任信任,逐渐摸清该单位的下游单位,通过量次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户;

又如以展开有益健康的健身活动为线索,与客户展开乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深进,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相干职员进行友好商讨球技的同时,得悉客户欲对其部份房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款万元,成功转进我行;

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在平常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

新上任银行客户经理工作总结计划 (通用5篇)

时间如白驹过隙,新的一年正向我们敞开怀抱,我们又要开始进行本部门本岗位的银行客户经理年度工作总结了,到底如何才能写一篇优秀的银行客户经理年终个人工作总结呢?以下是小编为大家精心整理的“新上任银行客户经理工作总结计划”,欢迎您参考,希望对您有所助益!

新上任银行客户经理工作总结计划【篇一】

时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。

为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。

只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。

在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:

一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。

二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。

为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做。

首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识,树立集体观念。

年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。

2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。

一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。

3、加大营销力度,做好贷款工作。

新上任银行客户经理工作总结计划【篇二】

20__年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

截至12月31日,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影??虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20**年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

新上任银行客户经理工作总结计划【篇三】

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

一、取得的业绩

20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的`存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、职责和使命

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

新上任银行客户经理工作总结计划【篇四】

20XX年注定是不平凡的一年,在这一年我走上支行公司部经理工作岗位,面对了经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势。 回顾这一年的工作,在支行领导的关心及同事的帮助下,我认真学习业务知识和技能,积极主动地履行工作职责,及时总结工作中的不足,努力提高业务素质,较好地完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下:

加强学习,不断提升综合素质。坚持学习我行的现行信贷意见、政策和有关规章制度,积极参加分行条线部门组织的各种业务培训,通过相关业务测试, 不断规范自己合规合法的行为,做到知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的风险点。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学,逐渐掌握基本的财务知识和信贷业务技能以及我行授信业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了很大的提升。

认真工作,不断夯实业务基础。我热爱自己的本职工作,能够正确认真的去对待每一项工作任务,在工作中能够积极主动,认真遵守各项规章制度,能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行公司部经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断的提醒自己,不断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关银行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。在贷前调查,我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度,结合贷款新规,对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都仔细调查,没有一丝一毫的懈怠。在贷后检查,根据总行贷后管理要求,我每季度不定期到企业进行现场检查,查看企业仓库和抵押物,及时了解产品行情,掌握原料的进价和产成品的销售价格,分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况,完成贷后定期检查报告。

积极营销,不断提高工作业绩。存款是立行之本,贷款是效益之源。积极开展存款和贷款营销,维护现有客户,充分利用我行授信的优势,面向公司客户做好货款归行,以存贷比的要求做第一抓手,提高客户账户流水。开展形式多样的宣传、营销活动,借助“进市场、进园区、进社区”三进活动,寻找目标客户,有的放矢,把符合产业政策、有发展前景的企业和个人作为重点支持对象。

回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处,一是业务素质提高不快,对贷款风险把控还不够成熟;二是只满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆,在管理方面经验尚浅。 在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在领导和同事的帮助下,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导,当好参谋助手,与全体员工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成2015年的各项任务目标做出自己应有的贡献。

新上任银行客户经理工作总结计划【篇五】

忙碌在工作的岗位上,不停的工作,为了开拓银行新业务,奋斗在岗位上,坚持做好工作,完善自己的事情,让客户放心也让我们银行放心。

工作不怕累,而是怕没有结果,这才是让人心累的,以前没有在这个岗位上没有多少感受,看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难,但是到了自己手上却发现完全不是这个道理这是一次艰难的考验,为了弥补工作差距,我们改变方针策略,到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务,虽然这样的效果不怎么好,并且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性,让他们愿意去拼搏。

很多员工在电话里面不愿意详细沟通,导致最后办理业务也很少,这就给他们很多的问题,有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力,把压力分散到每一个员工身上,让他们知道工作的紧迫,这让我们部门工作效率得到了很大提升,我们银行,很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心,这就给我们工作增加了很多阻碍,破局的关键还是在于我这个经理,兵熊熊一个,我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝,让我们部门重新焕发出生机有新的变化,这才是我要做的。

每天会分配给各个员工相关的资料和数据,让他们更具数据来联系客户,成绩好的可以继续留在公司办公,成绩差的就去扫楼,放下身段,放下面子才能够作好事,做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户,得到他们的认可,要的不是饭桶而是精英,用淘汰制,培养部门成员的积极能力,用各种奖励给予他们工作回报,这让他们工作起来有信心,也有安慰,至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都非常重要,每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特殊,为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。

同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的,取得的成绩也大多是部门所有人努力的结果,我在其中做到的是居中指挥调度,并没有参与其中,这也是我工作的意义所在,责任不同,工作的性质不同,需要的努力也不同,对于工作我始终以大局为主,让我们的工作有意义,给银行创造更多的业务,带来更多的收益,当然我们也会接待客户,对于客户我们部门有一个特点,尊重并且会给建议,不会不考虑客户的情况随意的去带歪客户,个他们更多的机会,给他们更多的可能这样互利共赢才是我们银行要做的事情。

2020银行客户经理工作总结

20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供一站式服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。

最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在。

20xx年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会,大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了,坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出明年经济六大任务:一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金部门转变工作作风,增强自身抗风险能力提出警示。近期,随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透,互联网金融已成为了一个新的讨论热点。应该承认,互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。互联网金融,是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言,互联网金融可看作金融脱媒的一种新形式。互联网金融可看作脱媒的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色,将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有融资格局。更为重要的是,它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。

工作总结不是停留在纸面上的形式主义,而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!

20xx年银行客户经理工作总结(2)

时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融

在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了唯一的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。

2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。

3、加大营销力度,做好贷款工作。

20xx年银行客户经理工作总结(3)

转眼间我到紫金银行工作已经六年了,在领导的培养帮助和同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。 ( 绥棱教育信息网 )

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

银行客户经理工作总结计划

20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供一站式服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。

最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在。

20xx年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会,大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了,坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出明年经济六大任务:一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金部门转变工作作风,增强自身kang风险能力提出警示。近期,随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透,互联网金融已成为了一个新的讨论热点。应该承认,互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。互联网金融,是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言,互联网金融可看作金融脱媒的一种新形式。互联网金融可看作脱媒的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色,将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有融资格局。更为重要的是,它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。

工作总结不是停留在纸面上的形式主义,而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!