银行稽核工作总结

银行稽核工作总结

一、组织召开了稽核工作会议

提出稽核监督部门要加大查处力度、在从严治行中发挥主力军作用；重申了逐步向只在总行和一级分行设置稽核机构的两级稽核管理体制过渡的体改要求；明确了稽核工作重点是在继续下大力气抓好内控制度建设的同时，抓好财务和资产质量真实性稽核。

二、组织实施了“四大稽核”高度树立了稽核权威

财务专项稽核取得重大突破。

新增贷款质量稽核取得显著成果。在下发《关于开展新增贷款质量专项稽核的通知》布置全行系统自查的同时，抽调了100多名业务骨干，交叉分成10个稽核小组，对10家分行一年半期间新增贷款中所形成的不良贷款，逐笔逐户进行了重点稽核检查。对53个典型个案涉及的责任人进行了严肃处理，有效地遏制了违规经营行为、显示了总行从严治行的决心。

资金营运专项稽核和授权、授信稽核也如期顺利地开展，并取得了相应的成绩。

三、常规行长离任稽核项目创历史之最

由于加大了领导干部调整力度，项目创历史之最，时间急，任务重，通过总行直接稽核、委托专员办、总稽核协助稽核等方式，已经顺利完成了56项。

四、全面加大了海外机构的稽核监督

在根据人民银行关于对国有商业银行外汇业务检查通知精神的要求，组织开展对全行外汇贷款、信用证、结售汇业务自查工作的同时，把工作的着力点放在对境外机构的监督管理上。组织编写了《外汇业务稽核操作手册》一书，为外汇业务稽核从业人员提供了良好的导向和参考。

五、整顿违规经营取得丰硕成果

本着“谁经办、谁批准、谁指使、处理谁”的原则，要求各分行对形成账外账及违规经营问题的有关责任人按照人民银行有关规定进行了认真处理，上报了专题整改报告及8份专题反馈文件。

六、非现场稽核工作 取得长足进步

下发了非现场稽核工作的指导性文件。积极安排部署了《信贷业务非现场稽核监督系统》的开发推广工作，全国二级分行已全部完成系统安装、数据铺底工作；完成了局域网建设工程；试开展了报表稽核工作。

七、内控管理进一步增强 专题调研顺利完成

先后制定下发了《稽核处罚暂行办法》、《行长经营目标责任稽核办法（试行）》、《总稽核职责规定》等七项稽核工作制度、办法。研究制定了若干专项稽核方案。对各部室送来的规章制度征求意见稿，提出合理化建议，据初步统计，全年共会签各部室转来的制度、办法43件，提出修改意见112条。

八、配合监事会进驻 全力搞好协调

除了负责监事会进驻我行的各项协调事务，包括房间、人员生活、办公设备、文件资料、各部室工作汇报等方面的安排外，还注意密切关系、搞好配合，并调配人力协助其开展财务检查工作，受到监事会好评。

九、干部培训及动态反映 取得新的成果

组织举办了九期各种形式的培训班，共培训学员525名。组织专员办公室开通了总行“公文办公系统”；局内开通了“办公自动化五个功能模块”；编写完成了《稽核工作综合信息管理系统需求》初稿。下发了“关于报送“网讯”信息资料”的通知；创办并编发3期《稽核通报》。

十、认真搞好内外协调

还积极参加行内的献血、假日健身、防空、财务、党风廉政知识答卷、“献计献策”征文等系列党团工青妇活动，其中一位同志的“献计献策”征文还获得二等奖。