防电信诈骗心得体会范文

　　电信欺骗立功正在我国刑法中并无详细的规则，它是侦察实务部分正在操持详细欺骗立功案件时，对于经过德律风、通讯收集以及手机短信等体式格局施行的欺骗立功的一种通称。若何防备电信欺骗?如下是好范文网小编为大师收拾整顿的对于防电信欺骗心患上领会，给大师作为参考，欢送浏览!

防电信欺骗心患上领会篇1

　　六月初，咱们**支行进行了一场防备电信欺骗对于假存单的练习训练。虽是练习训练，但也没有乏实在感。此中饰演持有假存单的客户是一位妊妇，挑选妊妇做为欺骗分子是由于妊妇做为弱势群体，普通而言都是受维护的工具，没有会惹起狐疑。

　　这名“客户”拿着假存单到2号窗口操持存单销户的营业，2号窗口柜员正在操持营业时发明存单非常，零碎表现金额与存单上的金额分明纷歧致，便找捏词拖住客户，称咱们身份证联网核对零碎收集欠好，需求运管员受权从头核对身份证才能够操持营业，并封闭发话器向1号窗口柜员表示，用咱们江南银行的隐语：“舅舅来要钞票了，我这钱不敷，先借点钱给我”奉告1号窗口柜员这名客户是有立功念头的可疑分子，需求进步警觉。这时候咱们的运管员也离开2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户表明，如今身份证联网核对零碎收集毛病，请其稍等半晌。

　　为了维护年夜厅的其余客户的人身平安，也为了避免安慰立功分子的心情，1号窗口的柜员正在若无其事的状况下按动了无声报警按钮，咱们的运管员也到了背景拨打了戚**支行平安捍卫担任人的德律风与总行安保部分的德律风奉告这里的状况。与此同时，咱们担任年夜堂平安的保安职员认识到无情况发作，也做好了平安捍卫的预备，到双侧本外看看能否有可疑车辆停泊正在左近，并巡查能否有可疑分子正在外彷徨。

　　因为客户见销存单也要等这么久，便说既然收集欠好，我就下次再来取钱吧，请求2号窗口的柜员把假存单以及身份证还给她，为了避免让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户道歉，一边拾掇好客户的存单与证件出借给客户，起家如平常同样送别客户。咱们的保安职员也存眷着这名妊妇，让其当心台阶，以护着妊妇走出停业年夜厅的名义看着这名可疑客户的分开标的目的与逃离时用的交通东西，以便为差人做好追捕任务。

　　此次是练习训练让咱们每一位员工再次明白了各自的职责，正在能够碰到此类相似的状况下，该当若何应答，既可以包管年夜厅其余客户的平安，也能顺遂的向安保部分报案，防止更蹩脚的状况发作。

防电信欺骗心患上领会篇2

　　从前总感到电信欺骗离咱们很远，可是此次却真实在实的发作正在了咱们的停业部，并且被电信欺骗的工具仍是咱们行的退休员工，作为停业部的一分子，我对于这件事也感触了深深地遗憾，究竟结果咱们停业部承载了农商行的良多的但愿。

　　任何工作的发作都没有是偶尔的，发作如许的工作偶尔傍边也带着必定。试想一下，假如此次此次快快当当来办营业的是一名咱们绝不看法的客户的话，那咱们能否会不时的问他汇这么多钱的启事，而后让他填写一张防金融欺骗的票据呢?以是咱们要痛定思痛，决没有让此类工作发作第二次，究竟结果经过如许的道路汲取经验的价格真实是太年夜了。经过这件工作我有多少点感触感染：

　　一、 当前不论谁来办营业咱们都该当厚此薄彼，不克不及碍于人情，欠好意义推辞就二话没有说受理了营业，外表上看咱们是给他们帮了一个忙，但是没有怕一万就怕万一，万一某一个粗大的关键咱们不留意就会给他人带来没法援救的丧失。

　　二、 正在当前的任务中要多鉴貌辨色，实时发作客户的非常脸色以及举措，如发明正在办营业的进程中频仍的接听德律风，脸色镇静等景象的要实时的以及客户相同，以避免客户不用要的丧失。

　　三、 正在平常办营业时，要向客户遍及金融常识，避免金融欺骗，加年夜防范欺骗案件的宣布道育力度，培育客户的防范认识以及戒备性。操持取现、转账等营业时分，养成给客户填写平安提示单以及避免金融欺骗单的习气，如许既能提示客户又能保给咱们本身加之一条平安线。

防电信欺骗心患上领会篇3

　　择要：笔者最近几年正在侦办电信欺骗案件的进程中,亲身领会到电信欺骗作为一种新型的进犯财富类立功,其社会风险性已经到了各级相干部分必需注重的境地。本文论述了电信欺骗立功的观点、来源以及开展进程。今朝正在我国较为罕见,且立功分子欺骗乐成率较高的电信欺骗手腕约有二十种余,本文中对于这些欺骗手腕停止回类以及揭穿。今朝法律构造正在冲击电信欺骗立功中,正在案件侦破、追回赃款、获得证据等方面存正在诸多坚苦,因而要避免被电信欺骗立功损害，重点是做好案发前的防备任务。本文重点总结并提出了多少点防备与应答电信欺骗案件的经历与方法。但愿能对于增加高校内电信欺骗发案率起到必定的感化。

　　关头词：电信欺骗 特色手腕 防备办法

　　1、电信欺骗的观点 电信欺骗便是指立功份子经过德律风、收集以及短信体式格局，以受益人涉嫌立功、银行卡透支、德律风欠费、高价购物、中年夜奖、购车(房)退税、低息存款、亲人失事、假充熟人、彩票猜测、引荐股票等捏词配置圈套，对于受益人施行近程、非打仗式欺骗，诱使受益人给立功份子打款或者转账的立功行动。

　　2、电信欺骗的特色

　　(一)是立功勾当的伸张性比拟年夜，开展疾速。立功份子常常应用人们趋利避害的心思假造假造现实并普遍公布，损害面年夜，形成丧失严峻。

　　(二)是欺骗手腕创新速率快。立功份子的骗术不时变革，创新频次很高，偶然1、两个月就发生新骗术，使人防不堪防。

　　(三)是团伙作案，反侦察才能十分强。立功团伙普通采纳近程、非打仗式欺骗。立功团伙采纳企业化运作，外部构造紧密，合作明白，且高低家采纳单向联络，互相坦白身份。

　　(四)是跨两岸、跨境立功比拟凸起。出格因此台湾报酬首的电信欺骗团伙，经过假充公检法构造任务职员施行的跨两岸、跨境欺骗风险较年夜，冲击坚苦。

　　3、电信欺骗手腕

　　跟着我国金融、通讯业的疾速开展，虚伪信息欺骗立功疾速正在我国开展伸张。

　　近两年，借助于手机、牢固德律风、互联网等东西施行的非打仗式的欺骗立功，给国民大众形成了很年夜的丧失。跟着公安构造对于“电信欺骗”立功冲击力度的不时加年夜，一些境表里“电信欺骗”立功团伙被捣毁，一批犯警份子被逍遥法外。电信欺骗早已经成为大众茶余饭后的谈资，各类骗术揭秘也接踵公之于众，但“电信欺骗”似乎屡打没有逝世，管理当时又洗心革面以更拙劣的手腕更生。

　　罕见的电信欺骗手腕有如下多少种：

　　(一)、以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌籽实施欺骗。犯警份子普通会假充“公、检、法”等国度构造任务职员，拨打德律风对于你停止恫吓，引你中计。比方冒充“公安局平易近警”发手机信息或者间接拨打你的德律风，以你涉嫌“洗钱、银行卡歹意透支、包裹夹有福寿膏”并曾经正在某公安局备案的名义，请求你把账户内贷款转到骗子供给的所谓“平安账户”施行欺骗。

　　(二)、虚拟“交通变乱、急病”等告急状况施行欺骗。立功份子会假充交警、病院医护职员、黉舍教职工等职员，打德律风谎称你的支属，如：正在异地上学的孩子，遭受车祸、突发疾病等“告急状况”，请求立刻汇款“急救”，一旦汇款，就会受骗上当。

　　(三)、购车退税或者购房退税欺骗。立功份子假充税务、财务、房管所、车管所任务职员拨打你德律风，称“国度曾经下调购宅券税、购车附加税税率要退还税金”让你供给银行卡号间接经过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时立功份子称退税零碎只撑持英文界面，让你依照他德律风唆使操纵，伺机划走你的钱款。

　　(四)、虚拟绑架欺骗。你会接到一个生疏德律风，称你的亲人(少数是孩子)被人绑架，并有一位立功份子正在边上冒充本家儿亲人高声呼救，请求你速汇赎金。对于方会给你供给一个账户，而且没有让你挂德律风以及核真相况工夫，请求你立刻打款，不然。如你信觉得真，把钱打到账户上，你就受骗了。

　　(五)、盗用别人QQ账号，以告贷名义停止欺骗。犯警份子经过莳植木马等黑客手腕，盗用别人QQ后，辨别给其QQ老友，发送恳求告贷信息，停止欺骗。有的乃至正在事前就成心以及QQ运用人停止视频谈天，获得了运用人的视频信息，正在施行欺骗时成心播放事前录制的运用人视频，以获得信赖。最近几年来，这类收集欺骗伎俩骗走网平易近很多财帛，成为公安构造重点冲击的欺骗立功之一。

　　(六)、招工欺骗。内收留多以饭馆、旅店等年夜型旅店招收男女公关、保安为

　　名，以高月薪吸收受益人，当你打德律风报名时，立功份子会奉告受益人到某一地址停止口试，以口试经过但必需缴纳押金、操持安康证等项目，欺骗受益人经过银行帐户汇款。

　　(七)、虚拟重金求子、婚介等欺骗。立功份子以短信或者正在报刊等媒体登载重金求子、婚姻引见等信息，以交公证费、口试费、引见费、买花篮等名义，让受益人向其供给的帐户上汇款。

　　(八)、假充指导欺骗。立功份子获知你身份后，会假充某指导(你纷歧定熟习)谎称正在某地出差抱病、遭受车祸、下级指导孩子成婚需求礼金、出国用度欠好收入等急需用钱来由，让你顿时打必定数目金钱到其指定的账户上济急，预先出借。

　　(九)、正在网上以“购物、购车票、购飞机票”等施行欺骗。怀疑人正在网上配置“垂钓网站”，以冒充“淘宝”或者供给虚伪的网站链接，正在你操纵网银后，犯警份子伺机窃取你的网银账号，从而转走你的财帛。

　　(十)、收集中奖欺骗。受益人上彀时会表现QQ中奖或者收集游戏中奖，要取得奖金必需先缴纳手续费、团体所患上税等项目，欺骗受益人财帛。

　　(十一)、购物信息欺骗。立功怀疑人经过手机短信或者收集公布超高价出卖车辆、手机、电脑等信息，先欺骗货款，再以货品为私运物品被扣等缘由，请求补“关税”、“手续费”、“运费”等为捏词，施行欺骗。

　　(十二)、存款信息欺骗。立功份子应用银行放贷手续较为严厉烦琐的特色，群发供给低息乃至无息存款信息。当本家儿与其联络时，立功份子普通会请求向指定账户汇进“验资款”、“手续费”、“益处费”，以欺骗财帛;或者索要本家儿银行账户，再层层设套，盗取本家儿银行账户暗码，经过网上银即将贷款疾速转走。 (十三)、中奖信息欺骗。立功怀疑人少量群发彩票中奖、德律风号码中奖、QQ号码中奖等信息，请求中奖人打“兑奖热线”德律风，以先缴纳“团体所患上税”、“公证费”、“转帐手续费”等为捏词，欺骗财帛。

　　(十四)、银行卡花费、银行转账短信息欺骗。立功份子会给你发送一个银行卡花费、转账或者透支等外收留短信，当你德律风“垂询”时，多少名立功份子则辨别饰演“银行任务职员”、“差人”、“银联办理中间”层层设下骗局，只需断定你卡上有资金，他们并会针砭箴规你把钱转到“平安账户”内，骗走你的财帛。

　　(十五)、汇款欺骗。立功份子少量群发“我的银行卡消磁了，请把款转至我共事账户，账户*****”等相似信息，刚巧你要汇款时，就有能够受骗上当。(十六)、公布发卖黑车、福寿膏、枪枝、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等信息施行欺骗。

　　(十七)、“网上招生”欺骗。孩子高考绩绩不睬想，一些家长老是想着“走后门”，实在这类心思很简单被犯警份子应用，从而施行欺骗。犯警份子正在网上公布虚伪招生信息，引你中计。

　　(十八)、“猜猜我是谁”欺骗。立功怀疑人拨打本家儿德律风，以“猜猜我是谁”的体式格局，让本家儿误觉得是其亲朋，并将该生疏德律风存动手机通信录，欺骗信赖后，立功怀疑人再次打德律风以车祸、嫖娼被处置等为捏词，欺骗本家儿财帛。

　　(十九)、收集荐股、帮助购置股票欺骗。怀疑人以协助选股票付报酬、收益分红或者帮受益人购置股票为由欺骗受益人汇款。

　　(二十)、ATM机虚伪通告欺骗。立功份子事后梗塞ATM机出卡口，并正在ATM机上粘贴虚伪效劳热线通告，诱使银行卡用户正在卡被吞后与其联络，套取暗码，待用户分开后到ATM机掏出银行卡，窃取用户卡内现金。

　　其余另有借种生子、德律风充值、假充黑社会、购置二手车、“刮刮卡”、代练游戏品级欺骗等等。

　　4、电信欺骗的防备办法

　　(一)、当接到疑似欺骗德律风或者短信时，要留意核实对于方身份，特别是对于方请求向指定账户汇款时，相对不成随便汇款，该当第临时间向警方报警;

　　(二)、假如复电表现为“0019” 等扫尾的号码系从境外打来的德律风，没有要答复;

　　(三)、犯警份子经过软件能够恣意配置复电号码，没有要随便置信复电表现号码;

　　(四)、没有要随便测验考试运用本人没有熟习的银行营业，例：ATM机转账或者网上银行功用，如确有需求可征询银行网点任务职员;

　　(五)、没有要随便走漏您的银行卡暗码，包含您正在查问银行账户的声响信息;

　　(六)、公安平易近警、税务局任务职员相对没有会打德律风指点被害人若何转账、设暗码。公安部分也毫不能够供给所谓的“平安账户”;

　　(七)、骗子打德律风的工夫普通正在上午9点到下战书5点，请您增强防备;

　　(八)、税务、财务部分抵消费者停止退税的时分城市经过电信、报纸等威望部分通知布告，毫不会仅经过打一个德律风说要退你的税钱，或者用平凡手机号码发送短信，并且请求回拨的德律风多数是平凡牢固德律风号码。

　　5、上圈套后的处置办法

　　市平易近正在发明受骗上当后要采纳五项告急弥补办法：

　　(一)、一旦汇款后发明本人上圈套了，能够正在第临时间拨打相干银行卡的客服德律风恳求帮忙实时解冻转移财富;

　　(二)、实时拨打110报警或者向左近派出所报案;

　　(三)、看对于方的账户是哪家银行的，而后用德律风拨打该银行的客服德律风，输出你汇款的目的账号(立功份子的账号)，正在提醒输出暗码时延续5次输出过错，这时候该账号会主动锁定，工夫是24小时，这珍贵的24小时将使立功份子没法将钱转移，防止了丧失扩展，也为警方侦察破案供给了工夫;

　　(四)、为避免立功份子用网上银行转账，实时登录该银行的网上银行，登录时输出目的账号(立功份子的账号)，暗码延续输错5次，该账号网银将被锁定24小时;

　　(五)、实时以及你汇款的银行柜台联络，将上圈套的状况向银行任务职员反应，请求帮忙。

　　总而言之，防备电信欺骗最复杂最无效的办法便是：但凡生疏德律风、短信，不管复电表现是甚么号码，不管对于方自称是谁，不管对于方以甚么来由，只需最初请求转账、汇款，就果断地予以回绝，没有给立功份子有机可乘。